みなさんこんにちは。Yusaです。
ご結婚されてる皆様は、お金管理ってどのタイミングで決めましたか？
我が家は、結婚後最優先で、FPさんに相談にいきました！！
うちは共働きだし、後回しでもいったん何とかなるのでは？？
FP相談したら、無理やり保険を売られるから怖いなぁ・・・
と思っていらっしゃる方もいるかもしれません。わたしも最初は本当にそう思っていたのですごく分かります( ；∀；)
ただ、結婚したら一人の意思だけでは何ともならないことが起こる可能性が一気に増えます。
子供が生まれたり、旦那さんの転勤・自分の転勤、両親の体調の変化などなど・・・。
人生100年時代と言われるこのご時世だからこそ、早めにお金まわりの管理は整理しておいた方が安心ですよね。
ただ、FPに相談したら無理やり入らなくても良い保険加入を勧めらるのでは？とう不安ありますよね・・・・
これまた私も同じように思っていました！＞＜
ちなみに、某保険相談の会社に行ったら、コンコンと保険と言うものの大事さを説き伏せられて、
五月雨式に色んな商品を勧められて、ちょっと嫌な思いをしたことがあります涙( ；∀；)
このブロクを読む方には、そんな経験をして欲しくない涙。でもお金に可能な限り不安にならない生活基盤を整えて欲しいと思い、書いています。
今日は①オススメのFP相談所とその理由、②FP相談する前に準備/整理した方が良い項目をまとめたいと思います。
では、いきましょ〜＾＾
目次 ※気になる目次をClick
オススメのFP相談所はどこ？
オススメのFP相談、わたしがお勧めするのは、ずばり！リクルートが運営する保険チャンネルです！
大手リクルートが、運営しているFPの相談窓口なんてあったんだ！？って感じですよね！
私も、調べるまでは知らなくて、「え、こんなサービスまで提供してたんだ！」と思った記憶があります！
リクルートが運営する保険チャンネルをお勧めする理由は？
ちなみに、わたしが結婚後に相談したFPは4社！（行き過ぎかな笑 とにかく色んな人のアンサーを聞こうと思って笑）
そんな中、なぜリクルートが運営する保険チャンネルを進めるのか？をお伝えします。
１つ目は、やっぱり大手が運営していることによる圧倒的安心感
ちなみに、リクルートIDで入ることができるようにもなるので、状況が変わるごとに見直しが必要な場合も情報が引き継がれるから安心！
２つ目は、実績がしっかりあるFPさんに相談ができるとうこと
ん？相談所って普通基本プロが対応するのでは？！って思いますよね涙
私もびっくりしたんですが、会社によっては未経験の社員を雇って、その社員が相談に乗ってる可能性があるみたい涙
（会社だから仕方ないこともあるのかも。。」）
それでもやっぱり、自分や家族の将来に関わること。実績のある方に安心して相談したいですよね。
リクルートが運営する保険チャンネルで担当するFPさんは、リクルートの社員ではなく、実績のあるフリーのFPさんがズラリ！！
リクルートはあくまで運営母体なので、そこがしっかり別れていることも、FPによって差が生まれないので、圧倒的に安心でした！
相談をしても、保険ありきではなく、どうやって将来のお金を担保するか？
投資信託やNISA、iDecoを使った併用方法、各会社の状況に合わせた1番良い選択肢を検討してくださいました。
勤めている会社によっても、状況が違うので、それぞれの人に合わせた、保険だけに囚われない相談ができることが本当に安心でした！
３つ目は、2つ目の特製で伝えた通り、実績のあるフリーのさんFPさんなので、相談場所に囚われないこと！
指定された相談所に自分からいく必要なく、リモートは最寄駅のカフェ、はたまた自宅まで来ていただくことも可能なんです！
妊婦さんや育児中、まだまだ外出に不安な方は安心ですよね＾＾
改めて
- 大手が運営していることによる圧倒的安心感
- 実績がしっかりあるFPさんに相談ができる
- フリーのFPさんなので、実力申し分なく、質が担保されているのも安心
- フリーのFPさんなので、保険に囚われない相談が可能！
- 相談場所に囚われない
が私がお勧めするポイントになります＾＾
FPに相談する前に準備した方が良いものとは？
じゃぁ早速リクルートが運営する保険チャンネルに相談するぞ！悩むのが・・
何を聞く？何か注意しておくポイントや聞いた方が良いポイントってないのかな？
手ぶらで行くより、聞くポイントを整理していった方が時間が有効的に使えますよね＾＾
そのたためのポイントをまとめてみました！
- 身分証明書（保険証や免許証・マイナンバーカードなど）
- 既に入っている保険があれば、その保険書類
- 家計簿（つけていたら）
- その他金融系資産があれば、その証明書
ただ、上の物がする準備できない人もいますよね＞＜（忘れちゃった！とかもあるはず！）
その際でも、相談できるので、あくまで”あった方が”良い程度で、お気軽に＾＾
持っていくものは分かったけど、何か自分なりにまとめた方が良いものってあるのかなぁ？？
私は、ほぼ手ぶら＆ノープランで行ってしまったので（笑）
こんなことまとめてあったら、スムーズにお話ができたなと言うものを書いておきます。
- 自分のキャリアプラン（どのくらいまで仕事を続ける予定なのか？転職や独立・起業の検討の有無など）
- 子供を産むor育てたいと言う願望があるか？（実際に実現できるかどうかより、希望があるか）
- この場合は、希望人数や希望的教育ストーリー（大学進学させるかとか・・）もあるとより良いです！
- 家は賃貸なのか？持ち家にするのか・もう購入しているか？
- もし家族の誰かが働けなくなったりした場合の生活軸はどうしたいか？
- 例えば居住環境は変えたいとか、変えたくないとか・・・
この5項目くらいを整理して相談に挑むととても未来がクリアになって、良かったなぁと思っています＾＾
リクルートが運営する保険チャンネルへの登録方法
このアイコンをクリックすすると、リクルートが運営する保険チャンネルにアクセスができます＾＾
トップページに、
「FP無料相談を予約する」ボタンが出てくるので、そこをClick!
Clickすると、相談場所なども選択できる画面がで来ますよね＾＾
何度もですが、場所を自分で選べるって本当にありがたすぎる〜❤️
あとは、項目に合わせて項目を入れて、送信ボタンを押すだけだけ＾＾
最後に・・
私の経験としては、FP相談は、自分の将来の人生設計を見直すのに圧倒的に良い時間になりました！
モヤモヤしたものが晴れた感じという表現が近いかも・・。
保険相談したら、保険に絶対に入らないといけない！という訳ではないです！げんに私は４社相談に行って、3社はお断りしてますし＾＾
全部断ったっていいんです！！
ぜひ、自分の人生設計を整理したり、相談する機会として使ってみていただければと思います＾＾